金融领域资金总量大腐败风险高

　　记者陈磊

　　□本报实习生胡笑红

　　6月26日，最高人民检察院官方网站“权威发布”栏目披露：内蒙古银行原副行长延城(副厅级)涉嫌受贿、贪污一案移送审查起诉。

　　《法制日报》记者统计显示，今年上半年，“权威发布”栏目总计通报了7条涉及银行高管的消息，共计涉及6名银行高管，其中立案侦查两名，决定逮捕3名，移送审查起诉两名(延城先是被逮捕，后被移送审查起诉)。

　　“权威发布”栏目旨在及时发布大要案信息，始设于2014年4月，截至2014年年底，总计通报了6条涉及银行高管的消息，总计涉及5名银行高管。

　　被通报者均为地方银行高管

　　延城落马于今年年初。

　　2015年1月8日，最高检官方网站“权威发布”栏目发布消息称，内蒙古自治区人民检察院决定，依法对内蒙古银行副行长延城涉嫌受贿犯罪决定逮捕。案件侦查工作正在进行中。

　　侦查终结于5个多月后。“权威发布”栏目再次通报称：“日前，内蒙古银行副行长延城涉嫌受贿、贪污犯罪一案，经内蒙古自治区人民检察院指定管辖，由内蒙古自治区包头市人民检察院侦查终结，已移送审查起诉。”

　　延城也是内蒙古银行7个月内被查的第三位厅级高管，另外两位分别是内蒙古银行原党委书记、董事长杨成林(正厅级)和内蒙古银行原党委书记、董事长姚永平(副厅级)。

　　今年1月27日，内蒙古自治区人民检察院侦查终结，依法对杨成林涉嫌受贿、贪污、挪用公款罪一案移送审查起诉。去年6月20日，内蒙古自治区检察院依法对杨成林以涉嫌重大职务犯罪立案侦查并采取强制措施。

　　检察机关针对姚永平的侦查结束于2014年。去年10月13日，内蒙古自治区人民检察院依法对姚永平涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪立案侦查。半个月后，检察机关以姚永平涉嫌受贿、非法发放贷款罪将其逮捕。

　　公开资料显示，内蒙古银行为国有参股银行，内蒙古自治区财政厅为第一大股东并相对控股。

　　此后半年间，龙江银行股份有限公司原党委书记、董事长杨进先(正厅级)涉嫌受贿犯罪被逮捕，内蒙古自治区农村信用社联合社原主任武文元(正厅级)被逮捕，交通银行福建省分行原党委委员、行长助理李晓冬(副厅级)被采取强制措施，交通银行甘肃省分行原行长胥小彪(正厅级)涉嫌贪污罪、受贿罪、国有公司人员滥用职权罪被立案侦查并采取强制措施。

　　值得注意的是，上述被通报的银行高管中，全部为地方银行高管，涉及城市商业银行、农村商业银行和股份制商业银行。

　　此外，上述银行高管全部为厅级领导干部，多人有在当地党政系统任职经历。内蒙古自治区农村信用联合社原主任、党委副书记武文元，就曾担任呼和浩特市委常委、副市长等职。

　　股份制银行信用社腐败风险大

　　“权威发布”栏目自2014年4月设立以来，通报的第一起银行高管案件是中国农业银行原副行长杨琨一案。

　　2014年6月18日，“权威发布”栏目通报称，由江苏省南京市人民检察院提起公诉的中国农业银行原副行长杨琨受贿案，在南京市中级人民法院开庭审理。

　　今年2月，杨琨因犯受贿罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

　　杨琨早年毕业于南开大学，2009年1月起任中国农业银行股份有限公司执行董事、副行长。2013年5月20日，杨琨因严重违纪被“双开”。2013年12月26日，南京市人民检察院以受贿罪对杨琨依法提起公诉。

　　经依法审查查明，2005年至2012年，被告人杨琨利用其担任中国农业银行副行长、中国农业银行股份有限公司副行长的职务便利，在贷款、产品销售等事项上为有关企业和个人谋取利益，先后收受他人给予的财物折合人民币3079万余元。

　　2014年4月至2014年年底，“权威发布”栏目总计通报了5名银行高管，除了杨琨、武文元和姚永平之外，还包括广东发展银行原董事长李若虹(正厅级)和中国邮政储蓄银行原行长陶礼明(正厅级)。李若虹落马后被“双开”，陶礼明涉嫌受贿、挪用公款一案在河南省鹤壁市中级人民法院公开审理。

　　这只是被“权威发布”栏目通报的银行高管。《法制日报》记者统计，2014年全年，包括李若虹在内，共计有11名厅级银行高管落马，其中有北京农村商业银行原副行长司伟、河南许昌银行股份有限公司原党委书记兼董事长高志民、成都银行原董事长毛志刚等。

　　当时，中国人民大学反腐败与廉政政策研究中心主任毛昭晖在接受《法制日报》记者专访时表示，金融领域实际上是资金总量最大的一个领域。哪个地方资金集中，哪个地方腐败的风险就大。

　　毛昭晖当时预测，在银行业，从腐败的风险、严重程度来看，股份制商业银行、信用社相对四大银行来说，腐败的风险更大。

　　统计结果印证了毛昭晖的这一预测。

　　今年巡视全覆盖中管金融企业

　　2015年5月4日晚间，华夏银行发布公告称，已收到《中共北京市纪委立案决定书》，对华夏银行副行长王耀庭的违纪问题予以立案。

　　此前，2015年1月31日，民生银行发布公告称，公司董事会收到毛晓峰辞职信，因其个人原因，申请辞去中国民生银行董事、行长及董事会相关专门委员会职务。接着，银监会下发通知，免去其民生银行党委书记职位。

　　仅隔几日，北京银行公告称，该行股东董事、京能集团原董事长陆海军涉嫌严重违纪，正在接受组织调查。

　　银行业已被卷入了反腐“风暴眼”。

　　实际上，早在2014年3月，中央纪委启动新一轮机构调整，纪检监察室数量增至12个，其中第四监察室负责联系金融口单位。

　　同年12月20日晚间，中央纪委监察部网站发布中国银行业监督管理委员会纪委监察局消息，银监会纪委书记杜金富已对全部36家派出机构和华融、东方、长城、信达、招商银行、民生银行、中央国债、中诚信托8家直管金融机构及中国银行业协会纪委书记逐一进行约谈。

　　2015年2月11日，中央巡视工作动员部署会指出，中央决定今年完成对中管国有重要骨干企业和金融企业巡视全覆盖。中共中央政治局常委、中纪委书记王岐山在会上宣布，对26家央企进行首轮专项巡视。被巡视央企包括中国石油、中核工业、中国电子、中国五矿等。

　　此前，中央巡视组已完成了对南方航空、中国船舶、中国联通、中国海运、华电集团、东风汽车、神华集团、中石化8家中管国有重要骨干企业的巡视工作。

　　今年6月23日，中央巡视组2015年第二轮巡视名单公布，将对26家单位进行专项巡视，其中包括中国航空、中国航天、华润集团、中国邮政等17家中管国有重要骨干企业。

　　一个有意思的现象是，随着上述各轮巡视工作的开展，还剩下18家中管金融企业没有出现在巡视名单上，根据年初中央巡视工作的部署，这意味着未来将集中对中管金融企业进行巡视。

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　　审计署：3家金融机构执行廉洁从业规定不严

　　根据审计署6月28日发布的公告，审计署重点审计了交通银行、国家开发银行和中国出口信用保险公司发现，3家金融机构违规放贷168亿元。

　　2014年，审计署组织200多名审计人员重点审计了交通银行、国家开发银行和中国出口信用保险公司2013年度资产负债损益情况，并继续跟踪调查重点商业银行贷款投放情况。

　　审计发现，3家金融机构廉洁从业相关规定执行的还不够严格，楼堂馆所建设以及未按规定列支职工薪酬等问题仍然存在，在会计核算、资产管理等方面也存在不够规范的问题。3家金融机构在工资总额之外发放薪酬补贴、购买年金保险等17.91亿元。

　　审计结果显示，2013年国开行总行超出财政部规定标准，为职工多计提和缴存住房公积金6587.13万元。2008年5月至2013年9月，国开行总行批准山东分行等4家机构在威海、苏州和秦皇岛等地，以研发基地、软件开发中心等名义建设4个具有住宿、会议、餐饮等接待功能的基建项目，累计完成投资17.17亿元，其中部分项目还存在装修标准高、租赁集体土地(含农田)建设等问题。

　　审计署方面介绍，3家金融企业对本次审计指出的问题，通过清收贷款、完善手续、调整账务等方式，采取多种措施及时进行认真整改，制定了详细的问题整改方案，完善相关规章制度，严格决策程序、规范操作流程，并严格责任追究，严肃处理了相关责任人。有关金融机构已整改176亿元，处理260人次，完善制度110项。审计已向有关部门移送重大违法违纪问题49起。

　　审计署金融审计司主要负责人建议，有关金融企业应严格审贷制度，促进合规经营，并及时对各类业务风险进行全面排查，积极创新不良资产处置工具与方式，切实提高信贷风险管理水平。与此同时，加强对涉外业务的风险防范和内部管控，健全管理制度，规范审批流程，加大问责力度，有效维护境外资产安全。此外，金融企业管理人员应进一步增强廉洁从业意识，严格执行中央“八项规定”相关要求。

　　据新华社报道