网易方锐:AI或帮散户战胜机构
人工智能的风口已经到来，各行各业都希望借助这一风口，带来颠覆性的改变，互联网金融行业也不例外。二者碰撞出的“火花”撒遍了证券、期货、基金等多个金融领域，也包括了贵金属领域。
近日，网易内部启动了“2016年网易贵金属人工智能(AI)新战略”，计划招募百名大数据和人工智能工程师组建团队，研发贵金属人工智能投顾系统，自此开启了贵金属行业人工智能的先河。智能投顾系统将为投资者提供专业的投资参考信息，以及对用户的交易行为做细致的分析与指导，帮助用户最终更好的配置资产并且形成更加有效的交易策略。战略中还详细描述了网易对于贵金属行业的深入观察，介绍了网易贵金属现有的大数据挖掘体系和用户管理体系，并对贵金属人工智能投顾系统进行了可行性分析与部署。
所谓人工智能投顾系统，就是将移动互联网、大数据、金融有机结合，通过数学模型，对贵金属市场进行分析预测，结合投资者资产情况和风险偏好，帮助投资者精准地掌握行情变化、清晰地了解市场预期、客观地判断交易行为，从而有效地提升盈利能力。
对此，网易副总裁兼网易乐得CEO方锐寄予了厚望，他介绍称：“大数据与金融的跨界应用早在十几年前已经出现，不仅诺贝尔经济学奖获得者哈里·马克维茨、威廉·夏普、罗伯特、恩格尔都从事金融数据与投资之间的关系的研究，而且数据分析和数据挖掘一直就存在于现实的商业活动中。但与银行、保险及证券等行业相比，贵金属行业的大数据应用相对较晚，可以说，到目前为止仍处于起步阶段。网易从进入行业之初，就意识到了大数据对于贵金属行业的重要性，现在我们正在组建一支百人技术团队，开发贵金属人工智能投顾系统，专注于金融大数据的研究与应用，预计将从根本上带来对行业的巨大影响。”
“三大指数”帮助投资者快速、理性做出交易判断
其实，在金融领域人工智能技术早已显露光芒。高频交易公司Virtu Financial LLC在使用人工智能技术以后，创造了1238个交易日中，公司仅有一个交易日交易出现了亏损的辉煌成绩，而管理900亿美元的对冲基金Cerebellum借助了人工智能技术，从2009年至今，竟没有一个月出现亏损，堪称业界奇迹。
“我们正是看到了人工智能技术的神奇，希望把它用在贵金属领域，为散户提供优秀的指导作用，帮助投资者做出有利判断，提升获利空间。”方锐在谈到战略布局的初衷时多次提到了“用户利益至上”。
众所周知，人工智能首先离不开大数据的处理。据了解，网易贵金属目前已经拥有了成熟的大数据挖掘体系，可以对金融大数据进行快速的汇总、分拣、筛选和分析，得到客观、可靠、多角度的信息，再以最直观的方式呈现给用户。该体系主要包含三个方面：
一是财经信息指数，网易贵金属通过多渠道，全方面汇总公开数据、研究报告、新闻报道、社交网络、图像、搜索热词等信息，进行实时的消息面处理，并着重对消息中提到的“持续”“强势”“新低”等具有趋势倾向性的词语，归纳分析，与过去的历史记录做匹配，以做出对未来的预测。
二是分析师指数，网易贵金属对分析师发布的交易分析策略，进行分类对比，包括多空比，点位比例，仓位比例等，从而总结出分析师的准确率，并且以准确率最高的分析师来推荐交易策略。这里所说的分析师不仅包括网易平台上的分析师，还覆盖所有公共平台上分析师。这样，投资者可以在全行业内充分对比，选择真正的“人工智能分析师”为自己做指导服务。
三是投资情绪指数，该指数是通过一个独特的视角传递个人投资者对市场的预期、当期的风险偏好等信息，从而量化投资者情绪。在股票投资上，投资者广泛认可投资情绪变动直接决定短期股价的涨跌，网易贵金属通过数据分析发现，贵金属投资同样存在上述规律。为此，网易贵金属将对海量个人投资者样本进行持续性跟踪监测，对持仓率、资金流动情况等一系列指标进行统计、加权汇总后得到的综合性投资情绪指数，以指导用户交易。
“这三大指数是网易贵金属人工智能投顾系统的一个基础，将数以亿计的数据带入复杂的数学模型中，高速运算得出的精确结果，涵盖了短期价格波动和长期市场预期。我们相信，只要数据样本足够多、分析方法科学有效，所得出的指数会与贵金属实际的价格走势有着较高的拟合度，具有相当高的参考价值。投资者可以借助三大指数，轻松的做出客观理性的交易判断。”方锐坚定的表示。
根据战略，网易将定期发布三大指数，并向投资者免费提供。
精细的用户数据管理让我们更懂用户
与大数据挖掘体系相似，网易贵金属的用户管理体系可以通过对于用户数据的解读，做到更懂用户，这也为人工智能投顾系统提供了更全面的数据信息支持。这些数据包括了很多细分指标，如用户的账户状态(类型、生命周期、投资时间)、账户价值(资产峰值、资产均值、交易量等)、交易习惯(交易频次、市场关注度、仓位、交易金额、单笔交易均值和日均成交量等)、投资偏好(偏好品种、风险偏好)以及投资收益(本期相对和绝对收益、今年相对和绝对收益和投资能力等)，等等。
同时，网易贵金属还会对流失客户进行预测。即根据用户历史交易行为和流失情况来建模，对用户行为进行量化分析，测算客户流失的概率。
对于如此精细的用户数据管理，方锐坦言：“作为一家互联网企业，网易始终是以用户为导向的，用户分析与管理算得上是‘必修课’，而网易贵金属智能交易系统中的用户管理却有所不同。它对用户的细分可谓是极致，这并不仅是为我们产品研发提供支持，更主要的是精细的数据管理能够让我们更懂用户，只有真正的懂得用户，才能为用户提供更精准的服务。”
数据挖掘与分析的终极目标是提供超预期服务
在方锐看来，大数据挖掘体系与用户管理体系是网易贵金属的数据基础，而其终极目标是为用户提供更为精准、更有价值、超预期的服务，而人工智能投顾服务则可以为用户带来突破性的价值体验。它作为人工智能的一项应用，可以实现主动及量化投资的结合，为用户提供最适合其自身投资方式的增值服务。”
据介绍，人工智能投顾，也称机器人投顾，它会观察高质量的信息和知识库，利用神经网络技术，不断地计算、连接、评估、纠错、培训，总结规律、经验，实现深度的机器自我学习。
未来，网易贵金属的机器人投顾主要应用于两个方面，一是交易投顾服务，即在贵金属投资交易过程中，由机器人投顾发挥其智能优势，为用户提供高准确率的交易策略推荐服务。二是财富管理服务，机器人投顾能够结合用户管理体系，为不同的投资者定制“千人千面”的资产配置方案，并根据投资者自身情况不断调整。其优势在于既拥有主动投资的特点，能精准地理解投资者的主动需求，让投资者可以根据自己的主观判断选择合适的标的类型以及投资风格等，又能在量化投资策略上拥有丰富的储备，二者结合，最大程度地满足投资者需求。
人工智能技术是未来互联网金融技术创新的核心驱动力，搭载了人工智能的贵金属行业也正在为用户带去越来越完美的体验，诠释着“科技改变世界”的真理。
编辑：闫志阳