信阳市商务稽查支队开展单用途商业预付卡专项检查

信阳市商务稽查支队

开展单用途商业预付卡专项检查

为进一步加强单用途商业预付卡管理工作，加大对备案企业业务报告和预收资金风险排查力度，及时掌握企业发卡状况，近期，信阳市商务稽查支队根据商务部《单用途商业预付卡管理办法（试行）》规定，对信阳市中心城区规模发卡企业单用途商业预付卡发售情况进行了专项检查。

专项检查通过听取企业汇报，检查企业售卡点实名登记、限额发行、非现金购卡制度“三项制度”的落实情况，实地查看经营台账等方式进行。重点检查了一次性购买1万元及1万元以上预付卡的单位或个人是否在办理日期、经办人姓名、身份证、购买金额等信息方面实名登记情况；对于一次性购卡金额5000元及以上的单位和一次性购卡金额50000元及以上的个人是否实行购卡非现金制；通过银行转账的支付款项在转出、转入账户名称、账号、金额等方面登记情况是否真实全面，以及不记名单用途预付卡面值不超过1000元，记名单用途预付卡面值不超过5000元的发卡情况。   

从检查情况看，绝大多数企业能够按照相关规定，将“三项制度”张贴于售卡处明显位置，建立了基本登记台账，制定了企业内部购卡章程、协议，但个别企业仍存在“三项制度”落实不到位、存管资金余额低于商务部确定的存管比例等问题。支队对存在突出问题的5家违规企业下达了《责令改正通知书》，并督促企业加强学习，熟练掌握国家法律法规，规范单用途卡发放和使用程序。

通过这次专项检查，在加强监管、规范 市场秩序 ，建立和完善单用途预付卡的长效机制的同时，进一步促进了我市商业预付卡市场健康发展。（信阳市商务稽查支队）