独立理财成机构关注热点 米多财富争啖头汤

    近年来随着国内理财需求的不断扩大，除了银行、保险等传统金融机构，互联网金融可谓发展蓬勃，第三方财富管理机构如雨后春笋般遍地而生。然而，无论是传统金融机构还是互联网金融，都无法专心为老百姓提供真正的财富管理服务，而是真正热衷销售自己的产品，这现状与欧美成熟的金融理财市场相异甚大。如今，一个叫独立理财师的群体，正逐渐出现在人们的视线中。

    低效的传统模式抑制理财市场动力释放

    如果说现在这个时代最大的特点是因为互联网技术的飞跃发展，致使各行业尤其迫切地追求高效，那么本就以高效和追逐利润为原始动力的资本在这方面的需求显得更为突出。这一点实实在在地表现在了老百姓对于财富增值的迫切需求上。

    然而当下理财市场的整个链条中，无论是财富管理机构还是银行等传统金融机构，所谓的理财师和客户经理并不能真正服务于客户，他们更为强调的属性是销售职能。

    就拿传统金融机构来说，金字塔结构限制了其效率的高度，真正创造利润的底层客户经理，不但背负着巨额销售任务，而且收获跟付出完全不成正比。机构的众多网点，也决定了成本高昂，效率低下。底层销售人员只能“疲于奔命”，几乎没有可能为客户做好财富管理的工作。

    一位财富管理行业资深人士指出，随着中国理财市场竞争加剧，移动互联新技术不断渗入，行业急剧发生变化，最终决定市场发展规模和趋势的是投资客户群体。“如果不在连接产品和顾客的核心环节即理财师的身份机制上实现突破与创新，投资者就将无法获得应得的服务，最终将会影响理财市场的动力释放。”

    中国财富管理模式相比欧美差异巨大

    据了解，独立理财师在欧美整个财富管理市场中占比在50%-60%，在中国独立理财师却是个非常新的概念。有财富管理行业人士指出，“目前中国每年有几万名认证理财师中，有95%在银行，2%在保险行业，不到3%因为各种原因已经离开了金融业，真正的独立理财师不到1%。”

    所谓的独立理财师，其特征就是独立于产品提供商、独立于金融机构、真正从客户利益出发，根据客户的具体需求，从市场选择合适的产品。产品不分好坏，只在于是否适合客户。而非独立的理财师则背负着沉重的销售任务，只能假充王婆夸卖自己家的“瓜”，无暇考虑是否与客户合适。

    对此，致力于推进中国独立理财师事业普及的米多财富董事长兼CEO王晰一直在强调，“打掉理财产品中间环节，让利于投资者和独立理财顾问，正是我们做独立理财顾问创业平台的初衷所在。”

    在与米多合作的独立理财顾问中，有一位叫夏群女士，她原本就职于传统金融机构，但她具有想要摆脱销售指标，给客户提供真正的财富管理的职业理想，于是她选择成为了一名独立理财顾问。“赠人玫瑰，手留余香，这种利人、利己、利国、利民的事情，为什么不值得我努力工作呢?”她说，而这正是一个独立理财师内心的真实写照。

    米多财富开创中国独立理财顾问行业

    在创立米多财富之前，王晰曾创办了著名的金融教育机构华金培训，为业内输送了大批理财规划人才。但逐渐他却意识到，自己培养的“医生”都去“卖药”了，如何让这些医生去做医生该做的事情：诊断-分析-治疗-复查，照顾客户家庭一生幸福，是他长期思考的问题。

    2014年12月，米多财富在北京诞生，其核心追求就是给理财顾问一个独立创业的平台。米多财富不仅提供丰富、优质的金融产品，为独立理财顾问提供展业工具、办公职场、运营与客服支持，更有基于华金培训多年教育培训经验成就的一系列教育支持，最终帮助理财顾问建立独立理财工作室。

    不到一年的时间，米多财富已经凝聚了大批从传统金融机构独立出来的精英人才，他们中有不少人曾在银行等传统金融机构担任十多年销售管理岗位的负责人或者行政管理人。现在通过米多财富，他们都成立了个人理财工作室，短短数月，实现了他们自我评价为“时间自由，财富自由，身心灵自由”的工作模式。

    “未来，专业能力出众的理财师走出机构、走向独立将成为不可逆转的趋势，米多将给这部分人足够的帮助，让独立理财行业在中国获得其应有的市场地位，”王晰表示。