公安破获多起地下钱庄洗钱案 最大涉案4100亿

　　在最近破获的“上海操纵期货市场高燕案”中，这起以贸易公司为掩护，境外遥控指挥、境内实施交易，作案手段隐蔽、非法获利巨大的涉嫌操纵期货市场犯罪案件，就是通过地下钱庄将巨额获利中的近2亿元人民币转移出境的。而此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口中储粮案”等，也是利用地下钱庄来转移赃款。

　　今年4月以来，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，在全国部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。

　　8月24日，公安部又专门召开全国公安机关电视电话会议，部署开展打击地下钱庄集中统一行动，并决定在全国组织开展三次集中破案行动。10月9日，中国人民银行、公安部、最高法、最高检、国家外汇管理局召开电视电话推进会，进一步部署推动打击工作。

　　南都记者获悉，截至目前，全国公安机关已破获17 0余起重大地下钱庄、洗钱案件，捣毁地下钱庄窝点300余个，抓获犯罪嫌疑人400余人，涉案金额达数千余亿元。下一步，公安部还将部署第三次集中破案行动，继续保持严厉打击态势。

　　公安部副部长孟庆丰表示，地下钱庄不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子和暴恐活动的“洗钱工具”和“帮凶”。尽管打击行动取得了阶段性成果，但此类犯罪形势依然严峻复杂，涉案地区呈蔓延扩散态势。

　　 NRA账户成“绿色通道”

　　公安部经济犯罪侦查局反洗钱处副处长束剑平告诉南都记者，目前，地下钱庄是一种俗称，近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。束剑平介绍说，地下钱庄通常有三类，分别是跨境汇兑型、非法买卖外汇型和支付结算型。

　　对于这三类地下钱庄，公安机关已积累了一定的打击经验。然而，犯罪分子的犯罪手法也不断在更新升级。

　　2014年9月，中国人民银行反洗钱部门发现义乌宇富物流有限公司等账户存在大额资金跨境转移的可疑情况。9月16日，公安部经侦局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局把该可疑线索交给浙江省金华市公安局，代号“9·16专案”。

　　没有人想到，这会是全国范围发现的第一例通过N R A账户（非居民账户）实施资金非法跨境转移，也是迄今为止涉案人数最多、金额最大的非法买卖外汇案件。

　　金华市公安局经侦支队副支队长张辉告诉南都记者，当时的线索显示，2013年1月以来，犯罪嫌疑人赵某宜在香港先后注册成立“义乌宇富物流”等数十家公司，利用N R A账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达850余个，涉及浙江省内外多地。

　　注册这么多公司和账户，目的何在？张辉介绍，主要是从事两种形式的外汇交易，区别在于资金是否发生物理性转移：一是利用N R A账户的漏洞及境外购汇无限制的特点，将人民币通过N R A账户跨境转移，在香港一些银行结汇后打给买家提供的账户。