想得到千余赔偿反被骗走20多万，新密破获首例用数字人民币洗钱大案

今年9月中旬，新密市民屈某突然接到一个陌生电话，对方自称一家网站的工作人员，说屈某之前在该网站购买的一个商品存在质量问题，网站要求商家以三倍的价格对其进行补偿。然而，当屈某按照对方的提示“验证身份”，补偿款不仅没要回，反被对方骗走了20多万。警方接到报案后经过调查，发现屈某陷入的是一起数字人民币诈骗案。11月3日，大河报记者从新密市公安局了解到，涉嫌通过数字人民币为境外诈骗团伙洗钱的11名犯罪嫌疑人，已在福建全部获网。

为了得到三倍补偿金，她一连被骗走20多万

“喂!你是屈女士吧?很抱歉，你最近在我们网站上购买的一款商品质量出了问题，我们已要求商家给你退款并支付3倍的补偿金。”今年9月中旬的一天，曾在网上花500多元购买母婴用品的屈女士，三天后突然接到一名自称购物网站客服工作人员的电话，对方说要给屈某支付一笔补偿金，让屈某先下载一款APP软件，按照提示进行“验证身份”后，领取补偿钱。

信以为真的屈女士在对方的提示下，在软件上输入了个人信息和银行卡号。然而，登录后她一连试了多次，却都无法收到补偿款。对方以其提供的银行卡号可能被冻结为由，为其提供了一个账号，让她把钱打到这个账号上试一下，看卡里的钱是否能取得。屈女士往这个账号转了钱后，对方却说没收到，让屈女士再转，并承诺等验证成功后，会把屈女士所转的钱连同补偿款全部返还。不知是陷阱的屈女士，竟鬼迷心窍地往对方账号上先后转了20多万元，直到对方将其拉黑后，她后意识到被骗了。

被骗巨款流入一特定电子钱包

新密市公安局刑侦大队接到报案后，立即展开调查。办案人员在对被骗款的追踪调查时，发现多笔款项均流向一特定电子钱包内，但该钱包的交易模式又不同于以往的网络支付。

为了确定该电子钱包的使用人群及使用环境，侦查员们相继走访了商业银行、金融机构、第三方支付结算公司，在郑州市公安局反诈中心的指导下，查明该电子钱包内的资金属于数字人民币，并通过进一步分析，查到该电子钱包的主人是福建一名姓林的女子。经进一步核实，林某今年26岁，是福建省福州市人，涉嫌为电信网络诈骗团伙洗黑钱。

数字人民币与“真金白银”一样吗?

由于嫌疑人电子钱包内的资金属于数字人民币，这让办案民警也有些陌生。那么，什么是数字人民币呢?

据办案民警介绍，数字人民币是我国央行发行的法定数字货币，简称“DC/EP”，即“Digital Currency(数字货币)/ Electronic Payment(电子支付)”。数字人民币是国家信用担保，与人民币享有同样的法律地位，是我国的“法偿性货币”，在非技术条件的限制下，拒收数字人民币和拒收人民币一样，都是违法行为。数字人民币的概念有两个特点，一个是数字人民币是数字形式的法定货币，另外一个是和纸钞、硬币等价，是流通中的现钞和硬币。

数字人民币是新型支付交易方法，不同于以往的手机网银、支付宝、微信支付等等，具有其特定的隐秘特点，利用数字人民币洗钱的案例虽也有发生，但之间并无破获经验。

11名洗钱团伙成员在福建落网

11月1日，在锁定嫌疑人后，新密市公安局刑侦大队侦查员连夜前往福建省实施抓捕，相继抓获了林某等涉案嫌疑人11人。经过突审，该洗钱犯罪团伙为了非法获利，帮助藏匿在柬埔寨的境外诈骗团伙通过数字人民币的方式进行洗钱，以帮助诈骗团伙逃避公安机关的查处打击。目前，涉案的嫌疑人已被新密市公安局全部依法刑事拘留，案件正在进一步办理当中。

办案民警告诉大河报记者，为严厉打击高发的电信网络诈骗犯罪，新密市公安局结合百日攻坚行动，集中火力向诈骗犯罪开启强攻模式，面对狡猾的诈骗分子和新型的诈骗手段，该局以专治专，以强对强，在郑州市公安局反诈中心的指导协助下，成功打掉了这个利用数字人民币进行洗钱的犯罪团伙，这在国内尚属首例，为全国“断卡行动”打击洗钱犯罪开启了新的“战场”。

（大河报记者 李岚）