中行郑州文化支行成功防范电信诈骗二三事
13.10.2014 12:32
本文来源: 中国新闻社河南分社
今年3月初，一名私营业主来到中行文化支行某网点高柜区，要求柜员为其开通网银业务。柜员通过系统查询，发现该客户已开通过网银。客户就要求将原来的网银取消重新开立。该网点业务经理小王在对客户业务审核时觉得事有蹊跷，并发现客户开立网银业务预留的手机号码为外省的号码，似有“电信诈骗”之嫌，遂与客户耐心沟通，客户道出了其家人收到一条手机短信，内容是免费办理贷款业务不需要任何抵押手续。对方只要求客户来银行开一个新的网银并将网银户名、密码告知对方作为许诺办理贷款保证金的前提条件。小王遂将近期社会上发生的类似网银诈骗案例告诉客户，提醒客户加强防诈骗意识，让客户再次与家人联系确认，经证实，其遇到的就是一起典型的网络诈骗案件，若不是银行工作人员及时提醒和善意劝阻，该客户就落电信诈骗陷阱了。小王告知客户：不需要抵押或担保的贷款，对金融业来说是违规行为，常常被不法分子当作诈骗的诱饵。其实，哪有天上掉馅饼的好事？
今年4月下旬，一名中年妇女行色匆匆的进入中国银行郑州文化支行营业部大厅，要求开办中行银行卡及网银，并要求将另一张银行卡的3万多元现金全部转至新开立的银行卡。站在一旁负责授权的业务经理小李观察到客户在填写申请书时，一直在接听电话且情绪紧张，凭经验感觉必有隐情，等客户填写完开户申请表，小李当即通过对讲系统礼貌询问客户办理业务的用途。客户焦急地讲出了事情原委：经营批发服装生意的她上午接到一个陌生电话，对方称是上海市公安局，并告知该客户涉及一起诈骗案，为了保护她的资金安全，要求客户去银行新开立银行卡及网银，并将所有资金转移至卡内，以便警方监控。通过进一步交谈，客户说出刚才通过电话已经将自己的个人信息包括姓名、住址、身份证号告知了对方，并打算待新卡办好后马上将卡号和密码也告知对方。小李断定这是一起电信诈骗案。通过与客户详细交谈、耐心解释，这名客户瞬间恍然大悟，如梦初醒，不停地责骂自己“中邪了”。为了保证客户的资金安全，小李立刻指导客户在柜台开立了一张存单，将卡上所有资金存入该存单内，并设置了新密码。走出了一场近在咫尺的骗局，客户焦虑的情绪随即消除了。事后，小李告诫客户：公检法办案一般都是由办案人员拿着有效证件直接找当事人办理的，通过电话或网络告知的都是骗局。
今年7月的一个周末，临近营业终了，一客户慌慌张张来到中行文化支行一家基层机构，称自己由于轻信手机短信被骗了6万块钱，该行业务经理小刘详细询问了事情的来龙去脉后，立即帮客户拨打95566中国银行客服电话，并按照中行电信诈骗应急预案的相关措施对涉案账户进行了冻结。并要求客户立即报警。因涉案账户开户行为中行广西分行某分支机构，为维护客户合法权益，帮助客户挽回损失，第二天，小刘经与上级主管部门、中行广西分行多次沟通，并积极协助公安机关办案，最终将诈骗资金6万元由犯罪人盗用他人身份证开立的涉案账户全部划转回受害人账户。事后，小刘主动帮客户分析上当受骗的原因，提醒客户遭遇网络电信诈骗后应当第一时间到银行办理资金冻结，通过银行工作人员专业高效的服务，争分夺秒，尽最大可能在犯罪分子转移资金前将涉案账户冻结，为挽回经济损失提供保障。（通讯员 陈剑 杜红）
本文来源: 中国新闻社河南分社
13.10.2014 12:32
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