长汇财富蒋文婷:厘清理财三大误区 投资人且投且珍惜

28.09.2015  14:33

长汇财富管理有限公司董事长张占波先生(右二)、总裁蒋文婷女士(左二)、副总裁叶栋先生(右一)、副总裁刘绍宗先生(左一)

    2015年9月19日,由长汇财富管理有限公司(下称“长汇财富”)、经济观察报社、中国人民大学商学院联合主办的“大资管时代·投资新风口--2015思享汇北京站“圆满落幕。本次活动以“大资管时代,投资新风口”为主题,汇聚了来自北京地区的数百位高净值人士与精英投资者参会聆听,更有金融行业的资深专家、知名学者等意见领袖莅临现场,与现场来宾一同把脉经济走向,探讨行业趋势与热点话题,共话财富管理的正确之道。

    长汇财富董事长张占波、著名经济学家马光远,中国人民大学商学院副教授、党委副书记叶康涛,经济观察报经济观察研究院院长新望,长富汇银投资基金管理(北京)有限公司执行总裁杨明伟,长汇财富总裁蒋文婷等重量级嘉宾悉数亲临,共同开启这场财富盛宴。

    作为本场活动上的亮点之一,由主办方长汇财富总裁蒋文婷女士进行了以《资管时代的资产配置剖析》为题的主旨演讲,为到场来宾介绍了大资管时代下的市场环境、投资人普遍存在的投资误区,并着重分析了当前市场下合理的投资逻辑与建议,其深入浅出的讲解博得了现场来宾的阵阵掌声。

    近日,国家统计局公布8月CPI指数同比上涨2.0%,高于1年期存款基准利率,我国再次进入“负利率时代”。这就相当于将1万元存入银行,一年后净亏损25元。就此,蒋文婷指出,“合理”的投资理财已经成为了当前每一位投资者都必须面临的课题。

长汇财富管理有限公司总裁 蒋文婷

    而针对当前投资者普遍存在的理财误区,蒋文婷认为主要围绕以下几点:

    首先,缺乏理性的投资概念。蒋文婷举例,许多投资者都热衷于追求“短平快”的投资,即投资期限短、收益平稳、财富增长快。而实际上,在当前市场环境下,以这样不切合实际的心态进行投资的话,往往会导致投资者掉入理财陷阱,甚至血本无归。

    其次,理财手段与风险承受能力不匹配。“很多投资者,尤其是老年人会跟风亲友或某些‘内幕人士’去购买某种投资产品,但实际根本就不清楚其中的投资和收益逻辑,更没有真正的分析自己的风险承受能力,只是随波逐流的跟随别人的投资选择,这种情况体现的尤为明显的就是股票”蒋文婷强调。

    最后,合理的资产配置理念欠缺。“不要把鸡蛋放在一个篮子里”这个道理很多人都听过,但绝不是这个也买、那个也买,就是做好了资产配置。“这样的做法失去了资产配置原本的初衷。”蒋文婷表示,合理的资产配置或者财富管理不仅仅是多买几支产品,更应是一种理念,一种习惯。尤其当今这个时代,绝不仅仅是什么产品好就买什么,这样简单投资的时代已经过去了,未来都将要回归到价值投资。“简单来说,我们的投资者还是缺乏专业的财富管理机构的建议和指导。而帮助大家建立正确、理性的投资认识,一直是长汇财富长久以来不遗余力去做的事情”蒋文婷说道。

    接下来,在面对与会来宾最为关注的投资问题上,蒋文婷也带来了专业的建议。她认为,就当前市场上的众多投资渠道而言,投资者应当适当持有一些股权投资类产品,同时注重全球性的资源配置。

    蒋文婷认为,市场上有声音认为我们正在由“钱荒”时代,变成“资产配置荒”时代,虽然钱很多,但不敢投。而导致固定收益类的产品出现秒杀的原因是供不应求——市场上的资金比较多,固定收益类的产品偏少。从资产管理的角度和企业融资的角度而言,此前很多债权类的融资,会导致流动性增大。尤其在经济不景气的情况下,我们应更注重企业的成长性,让投资人跟企业一起成长。因此,未来无论从融资方的角度还是理财投资人的角度,我们都看好股权类投资。

    此外,蒋文婷也提到,此前一段时间人民币贬值压力增大,导致很多投资者把目光投向了境外,尤其是美国及欧洲等地。包括随着一带一路的项目,还有亚投行的成立等,都是国内的投资人可以到国外投资的一种趋势和信号,因此建议投资者适当配置一些全球化的资产配置产品。

    此次活动的主办方长汇财富,一直以来专注于为高净值人士甄选及配置理财产品,提供全方位、多层次、个性化的财富管理服务。 “思享汇”正是其倾力打造的全国大型巡回高峰论坛,旨在为高净值投资者搭建一个专业的交流平台,分享专家观点和投资建议,助力投资人在未来做出正确的投资决策。

编辑:闫志阳