融金所事件引P2P巨震 多地排查整顿或主动出击

有知情人士透露，近期的行动是全国公安部门统一行动的一部分，不是特别针对互联网金融

在监管风暴之下，互联网金融一轮大的行业洗牌正加速临近。

9月7日上午，深圳经侦大队调查深圳P2P网贷平台融金所，融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来等18人被带走，在P2P业内引发巨震。融金所当晚发布公告，称经侦大队到访集团总部例行常规检查。9月8日，融金所再发公告，截至8日中午12时，协助调查的18位工作人员已有10位陆续回到岗位，另外8位正在全力配合相关部门的调查工作，事情还未明。

9月10日，融金所通过公司自媒体账号发布公告，称9月9日所有相关同事均回岗工作。根据公告显示，深圳刑侦大队到融金所及其他同行企业展开走访和常规检查。在此期间公司部分同事被安排到相关单位进行了进一步沟通，9日所有相关同事均回岗工作。公司所有业务照常展开，投资人投标和提现未受影响；公司董事长孙明达近期正在进行治疗休养，公司工作暂时由副董事长兼总裁张东波主持。

据悉，此次深圳警方已对包括融金所、国湘资本在内的多家P2P公司进行了调查。

融金所遭调查系被举报

深圳互联网金融协会秘书长曾光公开表示，深圳经侦大队在近期开展了一系列排查活动，不只是融金所，还有多家平台被排查。

根据公开信息，近期深圳有多起P2P平台被查。除国湘资本外，深圳警方此前已经通报了多起非法吸收公众存款案，7月份-8月份之间，通报数量就超过10起。例如，深圳市公安局7月22日通报称，“近日，宝安公安分局经侦大队在对涉及深圳的P2P网贷平台进行摸底调查时，发现深圳市一家信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款，遂立即联合沙井派出所展开核查。”根据通报信息，该信息服务公司通过P2P网贷平台已吸纳约1200人进行投资和放贷业务，涉案金额高达7000余万元。

不过该事件与以往不同的是，此前警方多在平台风险暴露(如兑付危机、跑路等)、投资人报案之后才会介入，但近期情况正在发生变化。

有知情人士对《证券日报》记者透露，“对融金所行动之前的确有接到举报，掌握了部分线索，所以才会立案。”

“在指导意见出台后，相关部门开始主动出击，检查涉嫌违规操作的平台，也是监管层在行业内的深入摸底。P2P平台如果偏离了纯信息中介的定位，建立资金池，平台将会面临较为严重的法律风险，比如非法吸存和集资诈骗罪。”盈灿咨询高级分析师张叶霞对《证券日报》记者表示。

中投顾问金融行业研究员边晓瑜对《证券日报》记者表示：“警方由平台风险暴露后介入到目前的直接介入，一方面反应了国家对P2P行业极其重视，已出台相关的监管政策，规范网贷平台市场秩序，所以警方也相应提高了平台合规性管理力度；另一方面是目前P2P网贷平台混乱，非法集资、诈骗会造成我国金融市场动荡不安，促使警方提高排查力度。 ”