国际化程度最高的中国银行被爆“洗黑钱”。昨天，央视报道中国银行“优汇通”业务涉“洗黑钱”和做类似地下钱庄业务。中行回应予以否认，中行称，报道中提及的“洗黑钱”和“地下钱庄”情况与事实不符，且“优汇通”业务也已向监管部门报备。
　　
　　被爆“钱多黑都能洗白”
　　
　　央视报道中，记者在暗访中行某支行工作人员时，对方表示“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去。”该工作人员称，“别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全地弄到国外。”
　　
　　按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇5万美元，而中国银行通过广东分行的一个“优汇通”业务突破了这一规定。据称，通过该业务人民币先转到广东分行，然后换汇，可通过移民中介合作流向国外。
　　
　　具体做法是，中行把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。利用中行海外分支机构兑换外币就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。中行相关人士在暗访中称，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定。
　　
　　中行称业务已进行报备
　　
　　中行是我国国际化程度最高的中资银行，被爆可能洗黑钱直接影响其股价。昨天。中行A股和H股分别下跌0.78%和2.8%。但中行官方回应称，优汇通业务已经向监管部门汇报，且在业务办理过程中制定了严格的业务操作流程。
　　
　　中行昨天表示，媒体对“优汇通”业务进行的报道，与事实有出入、理解上有偏差。该业务“在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”记者昨天就此问题咨询央行，至截稿时央行还未给出回应。
　　
　　对于被质疑“洗黑钱”的说法，中行予以否认，并表示，在业务办理过程中，中行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。
　　
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　　平安证券被指反洗钱不力 遭罚600万
　　
　　新京报讯 （记者李蕾）香港证监会7月9日发布声明称，中国平安旗下香港业务分支—中国平安证券（香港）有限公司因犯有严重内部监控缺失及其他事项，对其作出谴责及罚款600万港元。
　　
　　香港证监会称，通过调查发现，在2010年8月1日至2011年4月30日期间，平安证券香港没有执行多项关于防止洗黑钱的内控规定。包括没有制定防止洗黑钱活动的内部监控程序；没有主动辨识和及时向证监会及联合财富情报组举报可疑交易；也没有为员工提供防止洗黑钱培训。
　　
　　香港证监会举例称，尽管有多项明显的预警迹象，但平安没有识别及跟进其客户于2010年10月至11月期间进行的一连串可疑交易。有关举报并未按规定及时作出。

本文来源: News.He-nan.Com

10.07.2014  19:15